TRAINING ANALISA KREDIT BERBASIS LAPORAN KEUANGAN

Training Analisa Kredit

Training Laporan Keuangan

Saat ini hingga kedepannya, bisnis akan semakin kompetitif dan risiko yang akan ditanggung oleh bisnis itu pun akan meningkat dengan sendirinya. Menilai dari kondisi perekomian saat ini, ada beberapa aspek pada bisnis yang harus dipertimbangkan ketika akan memberikan dana kepada debitur, mulai dari struktur bisnis hingga kepada struktur modal serta sumber permodalannya.

Laporan keuangan yang dimiliki perusahaan sangat berpengaruh terhadap pertimbangan serta keputusan yang akan dihasilkan dalam memutuskan kelayakan perusahaan dalam pemberian kredit. Laporan keuangan yang harus diperiksa dan dipelajari lebih lanjut dapat mencerminkan keadaan bisnis real perusahaan dan kondisi masa mendatang yang dapat dialami oleh perusahaan. Credit analyst yang mengerti mengenai analisa laporan keuangan akan mendukung pertimbangan serta keputusan dalam pemberian pinjaman dan dapat menjamin apa saja yang akan ditanggung oleh Lembaga Keuangan di kemudian hari.

Pelatihan ini menciptakan credit analyst profesional yang kompeten dan dapat memahami analisa laporan keuangan serta struktur pinjaman secara keseluruhan.

Apa yang Anda Peroleh Setelah Mengikuti Pelatihan Ini?
1. Mampu menganalisa karakteristik serta lingkungan usaha perusahaan
2. Menguasai teknik analisa beragam laporan keuangan perusahaan dalam menilai kelayakan kredit
3. Mengukur risiko kredit dan menghubungkannya dengan beragam laporan perusahaan dalam analisa kredit
4. Menilai kelayakan jaminan yang diberikan Perusahaan  kepada calon debitur.
5. Memberikan rekomendasi kredit kepada calon debitur (perusahaan maupun perorangan).

Siapa yang Harus Ikut Pelatihan Ini?
Manager, Supervisor dan Administrasi officer dari berbagaia Divisi Analis Kredit, Analis Resiko, Audit Internal diberbagai perusahaan lembaga keuangan.

Apa yang dipelajari dalam Pelatihan Ini?
Modul 01 Mengukur Risiko Kredit & Hubungannya Dengan Analisa Laporan Keuangan.
Modul 02 Teknik Pengumpulan Data Analisa Kredit & Permasalahan Dalam Analisa Kredit.
Modul 03 Memahami Laporan Keuangan: Neraca dan Rugi Laba.
Modul 04 Memahami Laporan Keuangan: Arus Kas & Perubahan Modal serta Latihan.
Modul 05 Analisa Rasio Keuangan Dan Aplikasinya Dalam Pertimbangan Kredit.
Modul 06 Analisa Neraca dan Laporan Laba Rugi Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit.
Modul 07 Analisa Laporan Arus Kas & Perubahan Modal Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit.
Modul 08 Latihan dan Studi kasus.

Detail sesi:

Modul 01 –  Mengukur Risiko Kredit & Hubungannya Dengan Analisa Laporan Keuangan
* Memahami lingkup & proses manajemen resiko kredit: operasional, pelanggan / kompetitor & keuangan dlsb.
* Membahas langkah-langkah manajemen resiko:
* Risk Identification (Problem Statement, Structuring, & Priotizing),
* Risk Asessment (Problem Issue Analysis),
* Risk Mitigation (Analysis, Synthesis & Recommendation).
* Membedah beragam teknik pengukuran resiko kredit.
* Aplikasinya dalam pengelolaan kredit: pasca Pertimbangan Kredit.
* Studi Kasus & sharing dari fasilitator maupun peserta.
* Pertimbangan dalam Menyusun rencana pengukuran & skoring resiko kredit.
* Diskusi Kelas atas hasil tugas kelompok.

Modul 02 – Teknik Pengumpulan Data Analisa Kredit & Permasalahan Dalam Analisa Kredit
* Data collecting techniques untuk nasabah individual dan nasabah corporate (laporan keuangan).
* Metode Verifikasi dan validasi  data : data dan condition.
* Beragam masalah yang mungkin terjadi: sharing kasus: Big Companies, Medium, Small Sized companies, problem in different sector of industry.
* Tips dan trik phone call  verifikasi.

Modul 03- Memahami Laporan Keuangan: Neraca dan Rugi Laba
* Jenis, tujuan, manfaat dan cara menggunakan laporan keuangan bagi pertimbangan keputusan kredit
* Memahami perbedaan beragam laporan keuangan perusahaan sesuai industrinya.
* Neraca : assets, liabilities, equity, working capital, funding structure, capital structure.
* Tips membaca dan menganalisa neraca.
* Teknik menganalisa income statements: Top Line, Opex, Bottom Line, NPAT, Source of Repayment Capacity.
* Penugasan kasus dan pembahasan kelas.

Modul 04 – Memahami Laporan Keuangan: Arus Kas & Perubahan Modal serta Latihan
* Teknik menganalisa arus kas.
* Latihan membuat laporan keuangan.
* Aplikasi dari Fungsi financial statement sebagai sarana komunikasi & alat bantu dalam membuat keputusan kredit.
* Hubungan &  fungsi masing-masing laporan keuangan.
* Trick membaca pendapat auditor independen atas kelayakan laporan keuangan.
* Penugasan kasus dan pembahasan kelas.

Modul 05 – Analisa Rasio Keuangan Dan Aplikasinya Dalam Pertimbangan Kredit
* Liquidity and assets quality analysis.
* Solvability and financial strength analysis.
* Analisa profitabilitas.
* Analisa pendapatan operasional &  non operasional.
* Analisa vertikal &  horizontal.
* Penggunaan rasio lain dalam keputusan kredit.
* Studi kasus dan latihan kelompok.

Modul 06 – Analisa Neraca dan Laporan Laba Rugi Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit
* Peran neraca, rugi laba dan hubungannya dengan rencana bisnis.
* Tips & Tricks dalam menganalisa neraca.
* Rasio pada neraca & Rugi laba: cara menghitung & menginterpretasikan maknanya.
* Beragam studi kasus pendalaman.

Modul 07– Analisa Laporan Arus Kas & Perubahan Modal Sebagai Bahan Pertimbangan Kredit
* Metode direct vs indirect.
* Kredit aproval berdasarkan laporan keuangan
* Analisa arus kas operasional, investasi &  pendanaan
* Analisa hubungan arus kas dengan laporan keuangan lainnya.
* Peran Laporan Arus Kas & Perubahan Modal dan hubungannya dengan rencana bisnis.
* Tips & Tricks dalam menganalisa Laporan Arus Kas & Kepastian income, pengelolaan cash  flow debitur dan matching income vs payment.
* Rasio pada Laporan Arus Kas & Perubahan Modal : cara menghitung & menginterpretasikan maknanya.
* Beragam studi kasus pendalaman.

Modul 08 – Latihan dan Studi kasus
* Penugasan kasus.
* Presentasi kelompok.
* Pembahasan kelas.

Siapa Fasilitator Kami?
Para Konsultan, pembicara tamu dan praktisi dengan pengalaman bertahun-tahun di bidangnya masing-masing. Fasilitator utama sebagian besar memiliki pendidikan pasca sarjana dan berpengalaman sebagai praktisi di perusahaan multinasional, nasional dan bisnis sendiri (sebagai owner).